存款業(yè)務(wù)
發(fā)布時(shí)間：2021-09-16
來源：
1．活期存款
存放在財(cái)務(wù)公司開立的結(jié)算賬戶，可隨時(shí)存取。
特點(diǎn)：
存期不固定，可隨時(shí)用于支付結(jié)算
利率：
按照財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息，遇利率調(diào)整分段計(jì)息
付息：
按照實(shí)際存款天數(shù)計(jì)算利息
季度末月20日結(jié)息，21日付息
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
2．協(xié)定存款
成員單位與財(cái)務(wù)公司簽訂協(xié)定存款協(xié)議，對(duì)協(xié)議中指定結(jié)算賬戶余額在50萬元以下部分按活期利率計(jì)付利息，超過50萬元部分按協(xié)定存款利率計(jì)付利息。
特點(diǎn)：
可在保障日常支付結(jié)算的同時(shí)提高資金收益
利率：
賬戶余額在50萬元以下（含）部分按照財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息
賬戶余額在50萬元以上部分按照財(cái)務(wù)公司協(xié)定掛牌利率計(jì)息
遇利率調(diào)整分段計(jì)息
付息：
按照實(shí)際存款天數(shù)計(jì)算利息
協(xié)定部分利息與活期部分利息合并一次性支付
季度末月20日結(jié)息，21日付息
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
簽署協(xié)定存款協(xié)議
3．定期存款
存入時(shí)約定存期、利率和轉(zhuǎn)存方式，支取時(shí)利隨本清。
特點(diǎn)：
存期包括三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年、三年
起存金額為1萬元
轉(zhuǎn)存方式包括本金利息轉(zhuǎn)存、本金轉(zhuǎn)存利息轉(zhuǎn)活期
可不限次提前支取
利率：
按照存入時(shí)財(cái)務(wù)公司相應(yīng)存期定期掛牌利率計(jì)息
未到期支取的，支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息
付息：
支取時(shí)利隨本清
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
開立人民幣定期存款賬戶
存入資金必須從自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
4．通知存款
存入時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知財(cái)務(wù)公司，約定支取日期和金額。
特點(diǎn)：
類型包括一天通知和七天通知
起存金額為50萬元
可不限次提前支取
利率：
按照提前通知約定支取的，按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)通知掛牌利率計(jì)息
未提前通知或未按照提前通知支取的，未約定支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息
付息：
支取時(shí)利隨本清
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
開立人民幣通知存款賬戶
存入資金必須從自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
二、外匯存款
1．活期存款
存放在財(cái)務(wù)公司開立的外幣結(jié)算賬戶，可隨時(shí)存取。
特點(diǎn)：
存期不固定，可隨時(shí)用于支付結(jié)算
利率：
按照財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種的活期掛牌利率計(jì)息，遇利率調(diào)整分段計(jì)息
付息：
按照實(shí)際存款天數(shù)計(jì)算利息
季度末月20日結(jié)息，21日付息
辦理要求：
開立外幣結(jié)算存款賬戶
2．定期存款
存入時(shí)約定存期、利率和轉(zhuǎn)存方式，支取時(shí)利隨本清的存款
特點(diǎn)：
存期包括一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年
起存金額為1萬美元等值外幣
轉(zhuǎn)存方式包括本金利息轉(zhuǎn)存、本金轉(zhuǎn)存利息轉(zhuǎn)活期
可不限次提前支取
利率：
按照存入時(shí)財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種、相應(yīng)存期定期掛牌利率計(jì)息
未到期支取的，支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種的活期掛牌利率計(jì)息
單筆存款金額高于300萬美元（含）等值外幣的，可與財(cái)務(wù)公司協(xié)商確定存款利率
付息：
支取時(shí)利隨本清
辦理要求：
開立外幣結(jié)算存款賬戶
開立外幣定期存款賬戶
存入資金必須從同幣種自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
3．通知存款
存入時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知財(cái)務(wù)公司，約定支取日期和金額。
特點(diǎn)：
類型為七天通知
起存金額為50萬美元等值外幣
可不限次提前支取
利率：
按照提前通知約定支取的，按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種的七天通知掛牌利率計(jì)息
未提前通知或未按照提前通知支取的，未約定支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種 的活期掛牌利率計(jì)息
單筆存款金額高于300萬美元（含）等值外幣的，可與財(cái)務(wù)公司協(xié)商確定存款利率
付息：
支取時(shí)利隨本清
辦理要求：
開立外幣結(jié)算存款賬戶
開立外幣通知存款賬戶
存入資金必須從同幣種自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入